Schätzung: Compliance-Vorgaben kosten Finanzbranche Milliarden

In Nordamerika sind die Kosten mit 61 Milliarden Dollar etwas niedriger. Der IT-Sicherheitsdienstleister Lexis Nexis Risk Solutions veröffentlichte die vom US-Beratungsunternehmen Forrester erstellte Analyse am Mittwoch.

Die Schätzung basiert auf Hochrechnungen. Quelle sind die von 1181 Führungskräften aus der internationalen Finanzbranche genannten Zahlen zu den Compliance-Kosten ihrer jeweiligen Unternehmen. Knapp zwei Drittel dieser befragten Banken, Versicherungen, Vermögensverwalter und sonstigen Finanzdienstleister verwalten demnach mehr als 10 Milliarden Dollar Kapitalanlagen.

In der Zahl von 206 Milliarden Dollar nicht gegengerechnet sind die finanziellen Schäden, die die Finanzkriminalität weltweit verursacht. Diese belaufen sich nach verschiedenen Schätzungen alljährlich auf eine Billionensumme.

Regularien gegen Finanzkriminalität

Mit «Compliance» gemeint sind die Regularien, die die Rechtstreue des Finanzsektors sicherstellen sollen. Dazu zählen explizite Vorgaben gegen Geldwäsche und sonstige Finanzkriminalität ebenso wie die Vorschriften zur Einhaltung von Wirtschaftssanktionen oder Risikomanagement und Dokumentationspflichten.

Knapp 80 Prozent der befragen Finanzführungskräfte beklagten, dass die Komplexität der Compliance-Vorschriften ihre Geschäftsaktivitäten erschwere. Gleichzeitig berichtete die Mehrheit aber auch von einem Anstieg der Finanzkriminalität, unter anderem bedingt durch die zunehmende Verbreitung digitaler Zahlungen.

Korruption und Bestechung im internationalen Handel sind demnach ebenfalls ein grosses Thema, unter anderem weil Kriminelle versuchen, ihre Einnahmen aus verbotenen Geschäften mit Hilfe gefälschter Rechnungen, Zollerklärungen und Frachtdokumente zu tarnen.